HSBC vil stenge britiske skattebetaleres Jersey-kontoer
Flytting kommer mens HSBC kjemper mot skatteanklager i Sveits og en oppfatning om at offshore-kontoer blir misbrukt
AFP/Getty Images
HSBC stenger tusenvis av kontoer i Jersey som tilhører kunder som bor i Storbritannia.
Politikken, avdekket av BBC , er en del av en prosess der britiske långivere sjekker identiteten og adressene til tusenvis av kundene deres på Kanaløyene.
Tiltaket, kjent som en 'utbedringsøvelse', kommer midt i økende press på banker for å sikre at offshore-kontoer ikke kan brukes til å beskytte penger fra britiske skattemyndigheter.
HSBC, som insisterer på at de har tatt tiltak for å forhindre at tjenestene deres blir misbrukt, har invitert kontoinnehavere i Jersey til å besøke lokale filialer med pass og adressedetaljer for å forhindre at kontoene deres blir stengt.
Etter en rekke høyprofilerte saker der banker har blitt etterforsket på grunn av forslag om at offshore- eller utenlandske kontoer har blitt brukt for å unngå eller unndra skatt, er flere långivere involvert i en prosess kjent som 'de-risking', der de tar sikte på å viser at de overholder en rekke globale regler mot svindel og åpenhet.
Det har lenge vært mistanke om bankkontoer i Jersey. I 2012 sa Daily Telegraph at blant de 4000 britiske innbyggerne med kontoer på HSBC Jersey var en kjent narkohandler og bankfolk som står overfor anklager om korrupsjon.
Til tross for vanlige oppfatninger om at territoriet er et skatteparadis, argumenterer Jerseys finansmyndigheter for at øya overholder internasjonale forskrifter og sa at dens regler for skatteunngåelse og anti-svindel er blant noen av de strengeste i verden.
Ian Gorst, Jerseys sjefsminister sa til BBC News at bankene 'må overholde lovgivningen vi har på plass'.
HSBC-filer: Banksjef Stuart Gulliver har en hemmelig sveitsisk konto
23 februar
HSBCs administrerende direktør Stuart Gulliver beskyttet millioner av pund i bonuser på en sveitsisk bankkonto, har lekke dokumenter avslørt.
Den 55 år gamle Oxford-utdannede har 5 millioner pund på kontoen, som han kontrollerer ved hjelp av et anonymt selskap registrert i Panama, ifølge Vergen .
Til tross for sin base i Storbritannia, er Gulliver hjemmehørende i Hong Kong av juridiske og skattemessige årsaker. Denne statusen som ikke er hjemmehørende 'kan gi flere skattefordeler til de som krever status sammenlignet med de som er hjemmehørende i Storbritannia,' melder avisen.
HSBC har bekreftet at Gulliver bruker kontoen til å holde bonusene sine, men insisterer på at han har betalt all relevant inntektsskatt i Storbritannia og Hong Kong. Den sa at kontoen ble opprettet i navnet til et panamansk selskap av personvernhensyn.
Rapporten 'antyder ingen forseelser på vegne av Mr. Gulliver,' sier den BBC , 'men det vil legge til spørsmålene om HSBCs aktiviteter i skatterådgivningsbransjen.'
Gulliver ba om unnskyldning forrige uke etter at lekkede filer viste at bankens sveitsiske datterselskap hjalp sine rikeste kunder med å unndra skatt og har lovet å innføre reformer til den skandalerammede banken.
Avsløringen kommer samme dag som Gulliver skal presentere selskapets årsrapport og kunngjøre bonusbeløpet som skal utbetales til ledende ansatte. Han kommer under økende press fra parlamentsmedlemmer og aksjonærer for å nekte bonusen hans, som kan overstige 1,3 millioner pund.
HSBC står for øyeblikket overfor kriminelle etterforskninger i USA, Frankrike, Belgia og Argentina. I Storbritannia undersøker Financial Conduct Authority, HMRC og parlamentsmedlemmer i finanskomiteen påstander om forseelser, men ingen kriminell etterforskning er iverksatt.
Lord Ken Macdonald, den tidligere direktøren for offentlig påtalemyndighet, hevdet at det var sterke grunner til å åpne en kriminell etterforskning av banken for å 'jukse' HM Revenue and Customs og sa at beslutningen om ikke å straffeforfølge var 'alvorlig feil'.
«Det synes klart, fra bevisene vi har sett, at det finnes troverdige bevis for at HSBC Swiss og/eller dets ansatte har engasjert seg over mange år i systematisk og lønnsomt samarbeid i alvorlig kriminell aktivitet mot statskassene i en rekke land,» sa.
Viktige funn fra HSBC-filene:
- HSBC informerte sine kunder om en rekke tiltak de kunne ta for å unngå å betale skatt
- Kundene ble forsikret om at detaljene på kontoene deres ville være beskyttet og at banken ikke ville avsløre noen detaljer til etterforskningsmyndighetene
- HSBC tilbød sine tjenester til kunder knyttet til våpenhandel, bloddiamanter og utpressing
- Andre kunder inkluderer de nære den syriske lederen Bashar al-Assad, kjendiser, idrettsstjerner og medlemmer av forskjellige kongefamilier
HSBC-filer: Genève-bank raidet av sveitsisk politi
18 februar
Sveitsisk politi har raidet kontorene til HSBCs filial i Genève etter å ha åpnet en kriminell etterforskning av anklager om grov hvitvasking av penger.
'Vi leter etter alt og alt vi kan finne - dokumenter og filer,' sa Genèves aktor.
Etterforskningen blir utført av HSBC Private Bank (Suisse) og 'ukjente personer', ifølge Vergen . Den har blitt lansert som et resultat av filer lekket tidligere denne måneden som viste at banken hjalp sine rikeste kunder med å unndra skatt.
«Raidet så ut til å overraske HSBC fullstendig», melder The Financial Times . HSBCs kontorer i Genève og London har begge nektet å kommentere saken.
Europas største bank står for øyeblikket overfor kriminelle etterforskninger i USA, Frankrike, Belgia og Argentina.
HSBC ga en unnskyldning etter lekkasjene, men insisterer på at de siden har implementert en rekke initiativer 'for å forhindre at banktjenestene deres blir brukt til å unndra skatter eller hvitvaske penger'.
Franco Morra, administrerende direktør i det sveitsiske datterselskapet, sa forrige uke at det hadde stengt kontoer fra kunder som «ikke oppfylte våre høye standarder», BBC rapporter.
Noen finansledere har antydet at HSBC rett og slett var 'uheldig' for å bli tatt. 'Jeg tviler på at HSBC var den eneste banken som har møtt denne typen problemer,' sa en sveitsisk leder.
Banken ble trukket inn i enda en kontrovers i går, etter at Daily Telegraphs Peter Oborne trakk seg etter beskyldninger om at avisen nektet å publisere negative historier om HSBC , en av de største annonsørene. Peter Obornes originale blogg var lagt ut på nettstedet OpenDemocracy i går.
HSBC-filer: varsler Falciani sier 'det er mer å komme'
13 februar
Herve Falciani, den fransk-italienske varsleren bak den største datalekkasjen i bankhistorien, har advart om at det fortsatt er mer informasjon om HSBC som skal avsløres.
Den tidligere HSBC-ansatte som ble varslere sa at 'kampen mot hemmelighold' pågikk og at minst én million databiter fortsatt må analyseres.
Falciani snakket etter at den franske avisen Le Monde publiserte et brev han skrev til Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) i 2008, og ga dem informasjon om banken og dens kunder.
HMRC sa at de 'ikke hadde kjennskap' til e-posten, men Falciani sier at han endelig føler seg rettferdiggjort nå som filene og e-posten har blitt offentliggjort. «Det beviste at jeg har rett,» sa han.
Bankens tidligere dataspesialist oppfordrer myndighetene til å straffeforfølge den britiske banken som følge av funnene hans. 'Vi må straffe, uansett hvor store de er,' sa han til avisen BBC .
Hans siste advarsel kommer etter dager med avsløringer om Europas største bank og hvordan dets sveitsiske datterselskap hjalp sine rikeste kunder med å unndra hundrevis av millioner pund i skatt. Undersøkende journalister over hele verden fortsetter å analysere millioner av databiter. 'Dette er ikke enkle data å forstå', sier redaktør Mar Cabra fra The International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) , som leder etterforskningen.
Falciani overleverte først filene til franske myndigheter i 2008. To år senere ble informasjonen delt med andre myndigheter, inkludert USA og Storbritannia.
I fjor klarte Le Monde å få tak i kopier fra den franske skattemyndigheten og delte dem med International Consortium of Journalists, hvor et team av journalister har silt dataene siden den gang.
De ICIJ hevder at HSBC instruerte dem til å ødelegge dataene da de fikk vite om etterforskningen.
HSBC: Den største banklekkasjen i historien vekker internasjonalt ramaskrik
10 februar
HSBC er under fornyet etterforskning av regjeringer over hele verden etter at hemmelige dokumenter ble offentliggjort som avslørte hvordan bankfolk ved det sveitsiske datterselskapet hjalp rike kunder med å unndra hundrevis av millioner pund i skatt.
Den største banklekkasjen i historien har utløst et internasjonalt ramaskrik, med en dommer i Belgia som vurderer å utstede internasjonale arrestordrer for direktører for den sveitsiske avdelingen av banken, Vergen rapporter.
Den amerikanske regjeringen står også overfor oppfordringer fra et medlem av senatets bankkomité om å forklare hvilke tiltak som ble iverksatt da de mottok dokumentene tilbake i 2010. Separate etterforskninger igangsettes i Sveits, Frankrike og Danmark.
I Storbritannia har avsløringene utløst en enorm politisk debatt om skatteunndragelse og har ført til at en hasteundersøkelse har blitt satt i gang av Public Accounts Committee.
Regjeringen er anklaget for å ha unnlatt å handle da den ble overlevert de hemmelige dokumentene tilbake i 2010. HMRC mottok en liste over over 1000 britiske skatteunndragere, og selv om mye av pengene er hentet inn, har bare én person siden blitt tiltalt.
Statsminister David Cameron har sagt at ingen regjering hadde gjort mer enn han for å takle skatteunndragelse og «regressiv» skatteunndragelse, men ikke alle er enige.
'Vi kan ikke ha et land der skatteunndragelse får fortsette og hvor regjeringen bare lukker øynene,' sa Labour-leder Ed Miliband.
PAC ser ut til å være enig. 'Hvis dette hadde vært fordels-scroungers, ville de ha stått i kø rundt rettssalene for å få rettsopptredener,' sa Labour-parlamentsmedlem og PAC-leder Margaret Hodge. BBC . «Du lurer på, når du ser omfanget av det som har foregått, hva som faktisk skal til for å bringe en skattejuks til retten.»
Tidligere HSBC-sjef Lord Stephen Green, som ble utnevnt til handelsminister i 2010, har nektet å kommentere de lekkede filene 'som et prinsipp'.
Men Hodge sluttet seg til økende oppfordringer til Green om å svare på noen 'virkelig viktige' spørsmål. 'Enten visste han ikke og sov ved rattet, eller så visste han det og han var derfor involvert i skumle skattepraksis,' sa hun.
HSBC sier at de har 'implementert en rekke initiativer designet for å forhindre at banktjenestene deres blir brukt til å unndra skatter eller hvitvaske penger', siden de første påstandene ble fremsatt.
Den sier at compliance og skattetransparens nå har blitt prioritert fremfor lønnsomhet. Imidlertid BBC 's Panorama snakket med en varsler som hevder at slik praksis fortsatt pågikk da hun jobbet med selskapet i 2013. Sue Shelley fikk i oppgave å sørge for at banken fulgte reglene, men ble sparket etter å ha tatt opp bekymringer. Hun vant senere en rettsbehandling for usaklig oppsigelse.
HSBC: lekkede filer viser at sveitsisk bank hjalp kunder med å skjule millioner
9 februar
Den sveitsiske bankarmen til HSBC, verdens nest største bank, hjalp Hollywood-stjerner, kongelige og andre velstående kunder med å unngå skatt og skjule millioner av pund, har en stor lekkasje av hemmelige filer avslørt.
Banken skal ha markedsført ordninger som sannsynligvis vil hjelpe rike kunder med å unngå å betale europeisk skatt, tilbudt råd om å omgå innenlandske skattemyndigheter og gitt kontoer til internasjonale kriminelle.
Vergen – som skaffet filene sammen med Le Monde, BBCs Panorama og International Consortium of Investigative Journalists – beskriver det som den 'største banklekkasjen i historien', og kaster lys over rundt 30 000 kontoer som inneholdt nesten £78 milliarder i eiendeler mellom 2005 og 2007.
Ulovlig handelsmann Emmanuel Shallop, dømt for å ha handlet med 'bloddiamanter', var blant kundene som ble tilbudt hjelp av HSBCs sveitsiske bankfolk, ifølge filene.
I en uttalelse erkjente HSBC 'tidligere samsvars- og kontrollsvikt' og sa at den sveitsiske avdelingen ikke var fullstendig integrert i HSBC etter kjøpet i 1999, noe som tillot 'betydelig lavere' standarder for samsvar og due diligence. Banken sa imidlertid at den nå var «fundamentalt endret».
Detaljer om mer enn 100 000 kunder fra hele verden ble lastet ned av en IT-ekspert som jobbet i Genève i 2007. Han ble tvunget til å flykte til Frankrike for brudd på Sveits' bankhemmelighetslover, hvor han nå lever under beskyttelse. Franske myndigheter videreformidlet detaljene om skatteunndragere, noe som førte til ulike arrestasjoner i Hellas, Spania, USA, Belgia og Argentina i 2010.
HMRC mottok også en liste som sies å inkludere 1000 britiske skatteunndragere. «Mer enn 135 millioner pund (206 millioner dollar) ble stille tilbakebetalt, men bare én person ble tiltalt, sier The Guardian.
HSBC står overfor kriminelle etterforskninger og siktelser i Frankrike, Belgia, USA og Argentina som følge av lekkasjen av filene, men rettslige skritt er ennå ikke tatt i Storbritannia.
Grensen mellom lovlig å 'unngå' skatt og ulovlig 'unngå' skatt sies å være tynn. Offshore-kontoer er ikke ulovlige i seg selv, men det er ulovlig å bevisst skjule penger for å unndra skatt.
